Het Franse betaalbedrijf Worldline, dat jaarlijks meer dan 500 miljard euro aan betalingstransacties verwerkt en ook in Nederland actief is, heeft de afgelopen jaren structureel fraude door klanten toegedekt. Dat blijkt uit onderzoek van NRC en twintig internationale media.
Worldline is te vergelijken met bijvoorbeeld het Nederlandse betaalbedrijf Adyen of het Zweedse Klarna. Het bedrijf zorgt ervoor dat consumenten in webshops met bankpassen, creditcards of Paypal kunnen betalen, maar het verwerkt ook pintransacties.
Betaalbedrijven moeten van de wet voorkomen dat frauderende klanten de ruimte krijgen en dat er fout geld door hun systeem vloeit. Bij Worldline werd echter regelmatig weggekeken als een klant regelmatig in verband werd gebracht met verdachte transacties, meldt NRC.
Uit angst dat creditcardbedrijf Visa het betaalbedrijf onder curatele zou gaan stellen werd ingegrepen bij klanten bij wie meer dan 15 procent van de transacties als frauduleus werd aangemerkt, maar dat gebeurde niet in alle gevallen.
Nederlands dochterbedrijf
Ook het Nederlandse dochterbedrijf Global Collect Services zou volgens onderzoek van NRC hebben gewerkt met klanten die het niet zo nauw met de regels nemen, onder meer omdat dat “goede handel” opleverde.
NRC geeft als voorbeeld een Indiase klant. Die verkoopt via de telefoon dubieuze software aan nietsvermoedende gebruikers die een pop-up in beeld hebben gekregen waarop het lijkt alsof hun computer geïnfecteerd is met een virus.
Concurrent Adyen besloot een paar jaar geleden geen zaken meer te doen met dit bedrijf, maar Worldline-dochter Global Collect Services bleef het Indiase bedrijf faciliteren. Dat betekent dat gebruikers gewoon nog met hun creditcard betalingen konden doen aan het frauderend Indiase bedrijf.
Onderzoek DNB
In 2022 begon De Nederlandsche Bank (DNB) een onderzoek naar Global Collect Services en de manier waarop het bedrijf zijn klanten screent. Zowel DNB als Global Collect Services geeft aan NRC geen details over de uitkomst van dat onderzoek. “Als toezichthouder is het ons wettelijk verboden informatie over specifieke instellingen te delen”, zegt DNB tegen NRC.
