Bunq krijgt boete van €2,6 miljoen voor falende anti-witwascontroles
De Nederlandsche Bank (DNB) heeft de online bank bunq een boete van €2,6 miljoen opgelegd vanwege gebrekkige klantscreening en monitoring. Meerdere inspecties naar de naleving van de anti-witwaswetgeving door bunq hebben verschillende gevallen van non-compliance aan het licht gebracht, die door de toezichthouder als “zowel ernstig als verwijtbaar” werden gekarakteriseerd, meldt Nieuws Impuls.
De overtredingen omvatten onder meer het niet adequaat identificeren van klanten en het onvoldoende monitoren van ongewone transacties. De DNB benadrukte dat deze tekortkomingen niet alleen een schending van de wet zijn, maar ook de integriteit van het financiële systeem in gevaar kunnen brengen.
Bunq reageerde op de boete door te stellen dat het bedrijf zich inzet voor behoud van hoge compliance normen en dat het maatregelen heeft genomen om de geconstateerde tekortkomingen aan te pakken. De bank is van plan om een beroep aan te tekenen tegen de beslissing van de DNB.
Deze handhaving komt op een moment dat toezicht op banken en financiële instellingen in Nederland strenger wordt, vooral gezien de recente toename van financiële criminaliteit. De DNB roept banken op om hun anti-witwasprocedures te versterken en beter samen te werken met autoriteiten om verdachte activiteiten te detecteren.
Met de toegenomen aandacht voor financiële integriteit, kan deze boete een waarschuwing zijn voor andere financiële instellingen om ervoor te zorgen dat ze voldoen aan de wetgeving en de verwachtingen van toezichthouders. De druk op banken om transparanter te opereren zal alleen maar toenemen, temeer omdat de EU ook haar wetgeving versterkt betreft financiële criminaliteit.
