Een berekening van pensioenadviseur Aon voor de NOS wijst erop dat gepensioneerde deelnemers van pensioenfondsen die per 1 januari 2027 overstappen naar het nieuwe pensioenstelsel mogelijk fors hogere uitkeringen krijgen.
Volgens de berekening lijkt 2027 daarmee financieel gunstig te beginnen voor zo’n 2 miljoen gepensioneerde Nederlanders. De fondsen die per 1 januari overstappen, staan er nu volgens Aon erg goed voor.
Als die situatie de komende twee maanden overeind blijft, kunnen deelnemers rekenen op een verhoging van tussen de 12 en 25 procent. Om hoeveel het precies gaat, verschilt per fonds en per leeftijd. In het algemeen valt de verhoging voor oudere gepensioneerden lager uit dan voor jongere.
In totaal gaat het om 37 fondsen met 7,7 miljoen deelnemers, waarvan 2 miljoen al pensioen ontvangen. Daaronder zitten onder meer voormalige ambtenaren, winkelmedewerkers, vervoerders, bankmedewerkers en metaalwerkers.
Aon richtte zich op de tien grootste fondsen die dit jaar overgaan. Samen vertegenwoordigen die 95 procent van alle Nederlanders die in 2027 wordt overgezet. Binnen die groep komt de gemiddelde stijging voor gepensioneerden uit op 17 procent.
ABP is met ruim 3 miljoen deelnemers, onder wie een miljoen pensionado’s, veruit het grootste fonds dat nu overstapt. Volgens de meest recente cijfers van eind september heeft het fonds een belegd vermogen van 543 miljard en een dekkingsgraad van 132 procent.
In het nieuwe pensioenstelsel wordt de collectieve pensioenpot verdeeld over individuele pensioenpotjes. Een deel van de reserve blijft achter als buffer voor tegenvallende beursresultaten en een deel is bestemd voor compensatie. Wat overblijft, wordt verdeeld over gepensioneerden en werkenden. Gepensioneerden merken dat direct in hun maandelijkse uitkering, terwijl werkenden de eenmalige verhoging in hun potje krijgen.
De uiteindelijke verhoging wordt per 1 januari vastgesteld, maar de definitieve berekening volgt pas later in het nieuwe jaar. De hogere uitkering over de eerste maanden van 2027 wordt dan met terugwerkende kracht uitgekeerd.
Corine Reedijk van Aon schetste tegenover de NOS een gunstig beeld: “Het ziet er rooskleurig uit voor deelnemers bij pensioenfondsen die per 1 januari aanstaande overgaan naar het nieuwe stelsel”. Wel zette ze daar direct een kanttekening bij: “De laatste twee maanden van het jaar blijven nog spannend, maar als de situatie stabiel blijft hebben ook de deelnemers bij deze fondsen een goede start in het nieuwe stelsel”.
ABP wil zelf geen prognoses doen. Een woordvoerder zei: “Hoeveel het precies wordt voor individuele deelnemers is niet een op een te koppelen aan de dekkingsgraad maar hangt ook af van hun persoonlijke situatie”.
Het blijft dus afwachten hoe de cijfers zich in de komende twee maanden ontwikkelen. Een dalende rente kan de dekkingsgraad drukken en tegenvallers op de aandelenbeurs kunnen fondsen raken.
Eerder overgestapte fondsen konden de pensioenen ook flink verhogen door de zogeheten invaarbonus. Dat betrof toen 1,5 miljoen gepensioneerde medewerkers uit de zorg, techniek, bouw, horeca en uitzendbranche.
