Audit rapport: Kosten van anti-witwascontroles door banken zijn hoog en inefficiënt
De Raad van Audit heeft geconcludeerd dat de kosten van anti-witwascontroles door banken exorbitant zijn, met een jaarlijkse last van ongeveer €1,6 miljard. De effectiviteit van deze controles is echter twijfelachtig, en ze zouden mogelijk zelfs discriminerend zijn, meldt Nieuws Impuls.
Deze controles zijn wettelijk verplicht en zijn bedoeld om witwassen en terrorismefinanciering te voorkomen. Desondanks doet het ministerie en de toezichthouder, De Nederlandsche Bank (DNB), geen evaluaties naar de effectiviteit van deze maatregelen. Hierdoor is het onduidelijk hoe vaak een melding daadwerkelijk verband houdt met witwassen.
De Raad van Audit benadrukt dat er onvoldoende informatie is over de daadwerkelijke impact van deze controles, wat zorgt voor een gebrek aan transparantie en verantwoording. Dit legt een vraagtekens bij de huidige aanpak in de strijd tegen financieel-economische criminaliteit.
De bevindingen van het rapport kunnen leiden tot een heroverweging van de methoden die banken gebruiken om aan de wettelijke vereisten te voldoen. Zowel de consumenten als de banken zelf ervaren de financiële druk die deze maatregelen met zich meebrengen, terwijl de effectiviteit ervan niet is aangetoond.
Met het oog op de toekomst roept de Raad van Audit op tot herziening van de huidige wetgeving en evaluatieprocedures om ervoor te zorgen dat deze controles daadwerkelijk bijdragen aan de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering.
